Los 5 tipos de intercambios de cifrado que debes conocer

La clasificación de los intercambios.

Lo más importante que hay que entender aquí es que no recomendamos ningún intercambio en particular. Podemos compararlos, hacer una lista de sus pros y sus contras, pero la elección final depende de usted. Es posible que algunos de los intercambios de cifrado no estén disponibles en su área, pero también lo cubriremos.

Estos cinco tipos de intercambios son:

Centralizado – Más liquidez, fácil de usar.
Descentralizado – todas las operaciones se liquidan en la cadena de bloques, todas las monedas están en poder de sus propietarios.
Corredor – un intercambio legal centralizado que cumple totalmente con sus regulaciones locales.
Instante – Una aplicación para intercambiar fichas rápidamente.
Híbrido – una combinación, que combina la seguridad de las redes descentralizadas con la facilidad de uso de los intercambios centralizados.

Como puede ver, la distinción se hace por dos factores: el cumplimiento de las regulaciones (o el no cumplimiento) y la entidad que controla los fondos durante el proceso de negociación. Realizaremos un análisis de cada tipo de intercambio y proporcionaremos algunos ejemplos para que esto sea más fácil de entender.

Intercambios centralizados

Estos son los más comunes, ya que los intercambios de cripto más grandes del mundo pertenecen a este tipo. Binance, Bitfinex, Kraken: todas estas plataformas están centralizadas. Debería ser bastante claro en cuanto a lo que los distingue: cada uno de ellos tiene un operador centralizado, que es responsable de su seguridad, actualizaciones, funcionalidad y representantes para manejar las relaciones públicas en su nombre. También se ejecuta en software centralizado; solo tiene un servidor central que ejecuta todas las operaciones.

Pros:

Los intercambios centralizados tienen la mayor liquidez y volumen entre todos los tipos. Por ejemplo, cada día en Binance hay más de $ 450 millones en volumen de operaciones. Entonces, si desea comerciar en grande, al menos operando con unos pocos cientos de miles de dólares, encontrará muchos compradores y vendedores allí.
Algunos intercambios centralizados, como Bitfinex o Kraken, pueden recibir depósitos en moneda fiduciaria. Hay un equipo de soporte que puede ayudarlo si algo sale mal, por ejemplo, si envió su BCH a una billetera BTC de la bolsa de cambio, pueden recuperarlos si tienen claves privadas de ambas carteras.
Hay una gran variedad de criptomonedas que se negocian allí. Dado que el marco está centralizado, no hay un intercambio real de monedas entre usuarios, solo la transferencia de propiedad en la base de datos; si el usuario A vende 1 BTC al usuario B, en lugar de mover monedas, los saldos de ambos usuarios se actualizan en la base de datos de el intercambio, mientras que las monedas reales permanecen inmóviles en la billetera del intercambio. Por lo tanto, cualquier moneda, de lo contrario incompatible, puede intercambiarse entre sí. Pero esto también tiene sus propias desventajas.

Contras:

Todas las monedas se almacenan en las carteras de los intercambios de criptografía; Los usuarios no tienen control real sobre sus fondos. Es por eso que a veces son hackeados y los fondos se pierden. En caso de piratería y pérdida de fondos, los usuarios podrían ser reembolsados, depende de la gravedad de la piratería. Bitfinex fue hackeado por $ 72 millones en 2016 y un año después reembolsó a sus usuarios. Mt Gox se declaró en bancarrota en 2014 y aún está en proceso de devolver una parte de los Bitcoins restantes a sus clientes, sin poder devolver todos los fondos. Por lo tanto, puede ser un proceso largo, prolongado durante años, y no todos sus activos pueden responderle.
Tiempos de espera lentos, a veces puede tardar una semana en completarse.
Su pedido abierto puede cerrarse sin previo aviso. Bittrex tiene la política de cerrar todos los pedidos con una antigüedad superior a 27 días.

Intercambios descentralizados

Estos intercambios son completamente opuestos a su contraparte centralizada. No hay una sola entidad que los controle, todo el intercambio es un conjunto de contratos inteligentes que permiten el intercambio sin confianza de tokens. Los intercambios más populares son Etherdelta e IDEX, que funcionan en Ethereum.

Pros:

Los usuarios tienen control total sobre sus fondos. El intercambio sirve solo como un libro de pedidos para conectar a dos usuarios, el comprador y el vendedor, y ayudarlos a intercambiar dos fichas a través de un contrato inteligente.
Todas las operaciones abiertas no pueden ser cerradas por nadie, excepto por el usuario. Siempre está incluido en el contrato.
Hay muchos tokens impopulares que no están listados en grandes intercambios centralizados que están disponibles para el comercio.
No puede ser hackeado, simplemente porque está protegido por la seguridad de la cadena de bloques. Sin embargo, cada usuario es responsable de su propia seguridad; manteniendo seguras sus claves privadas y enviando sus monedas solo a contratos y direcciones confiables.

Contras:

Muy baja liquidez. El volumen de transacciones diarias de IDEX es ligeramente superior a $ 1 millón, y el volumen diario de Etherdelta es de solo $ 39,000. Por lo tanto, no podrá vender grandes cantidades de tokens allí, un operador con un saldo de $ 10,000 se sentiría incómodo allí debido al volumen diario del intercambio.
Cada acción, incluso realizar o cancelar el pedido, requiere el pago de una tarifa (en el caso de Etherdelta, es una tarifa de gas regular para la red, que es de 0.21 USD en el momento de escribir este documento), ya que se coloca directamente en la cadena de bloques.
Otro inconveniente es la capacidad de comerciar solo dentro de una cadena de bloques particular. Los intercambios de éter permiten el intercambio de fichas ERC20, por lo que es hora de olvidarse de los pares BTC si decide comerciar allí.
Y la cuarta desventaja que no es muy buena es la irreversibilidad de todas las acciones. Si hizo algo mal, perderá sus fondos para siempre, porque es un contrato inteligente. No hay forma de cancelar una transacción que ya ha sido enviada. Por ejemplo, hay fichas de EOS ERC20 por un valor de $ 1.1 millones para siempre bloqueadas en Etherdelta después de su conversión a blockchain de EOS; sus propietarios no pueden recuperarlas, porque el contrato de Ethereum que emitió estas fichas dejó de existir.
También recuerda que no hay fiat aquí. Sin embargo, puedes usar establecios basados ​​en Ethereum.

Intercambiadores de crypto

Hay un solo intercambio de criptografía importante que puede considerarse un agente en este momento, y es Coinbase. También se puede contar como uno centralizado, pero hay un matiz importante: cumple con todas las regulaciones de los EE. UU. Y de cualquier otro país donde opera; Ningún otro intercambio centralizado tiene ese tipo de licencia. Es por eso que cualquier ciudadano estadounidense puede usarlo sin restricciones.

Pros:

Totalmente regulado. Existe una mayor probabilidad de que los fondos de los usuarios no desaparezcan un día. Obtener una licencia es un proceso complicado, los gerentes superiores de una correduría también son conocidos por los reguladores, por lo que no hay forma de que puedan llevar a cabo actividades fraudulentas y desaparecer.
Gran seguridad. Coinbase incluso ofrece servicios de custodia a instituciones. Una de las mejores soluciones de seguridad en el mercado, todos los fondos se almacenan en carteras frías.
Una aplicación móvil fácil de usar que es fácil de usar, así como la interfaz de intercambio: hay algunas billeteras para cada activo y dos botones para comprar y vender.

Contras:

Todavía está centralizado, por lo que no controlas tus monedas. La mayoría de los contras de los intercambios centralizados se aplican aquí también.
Envía toda la información sobre sus fondos al inspector de impuestos. Usted está obligado a pagar impuestos por todas sus ganancias.
No opera en muchos países, incluidos Francia, Japón, Rusia y Corea del Sur.
Solo ocho activos están disponibles para negociación: BTC, BCH, ETH, ETC, LTC, USDC, ZRX, BAT.

Intercambio instantáneo

Ya hay algunos tipos populares de este intercambio: Shapeshift, Godex, Changelly. Este tipo de plataforma es una forma sencilla de intercambiar cualquier criptomoneda por otra criptomoneda. ¿En qué se diferencia de los otros intercambios? No intercambias aquí con otro comerciante, simplemente intercambias con el servicio en sí. Tiene un gran conjunto de criptomonedas que permite intercambios instantáneos, rápidos y simples. Envía una moneda y recibe otra moneda a una dirección específica. Al usuario se le cobra no solo una tarifa minera, sino que el tipo de cambio es más alto que en otros intercambios.

Pros:

Es rápido e instantáneo. No es necesario esperar a que se complete un pedido. No hay necesidad de acostumbrarse a las interfaces comerciales de varios intercambios. Simplemente elija una moneda y cámbiela, sin necesidad de esperar un retiro.
No necesita tener los fondos de sus usuarios.
Tiene muchas monedas y fichas: Shapeshift ofrece más de cincuenta criptomonedas y Godex tiene más de 102 criptomonedas.

Contras:

El precio es mucho más alto que en los intercambios criptográficos regulares. Shapeshift intercambia sus monedas y fichas de acuerdo con los precios actuales del mercado fijo, más su propio excedente, para obtener ganancias.
A veces, ciertos pares no están disponibles porque el intercambio se queda sin monedas, y los usuarios deben esperar hasta que estas monedas se repongan.
Un pequeño grupo de liquidez del intercambio es para pequeños compradores minoristas, no para grandes cantidades, por lo que no puede intercambiar activos por valor de millones.

Intercambio criptográfico híbrido

Por “híbrido” nos referimos a la combinación de la seguridad de los intercambios descentralizados y la facilidad de uso de los centralizados, y esto se puede lograr de muchas maneras. Por ejemplo, un intercambio puede igualar los pedidos de sus usuarios fuera de la cadena y actualizar sus saldos justo después de enviar la transacción a la cadena de bloques. O puede proporcionar un sistema de seguridad de alta calidad que coincida con la seguridad de los intercambios descentralizados, por lo que los fondos de los usuarios podrían ser tan seguros como lo serían en su propia cartera. Entre estos intercambios podemos nombrar EXMO, CEX y Bitstamp. EXMO se fundó hace cinco años y nunca se ha pirateado. Proporciona alta seguridad a sus usuarios y es conveniente de usar. CEX es un intercambio por un proveedor de minería en la nube bien establecido que se concentra en la seguridad de sus usuarios. Para aquellos que quieren probar el comercio en un intercambio híbrido, Bitstamp tiene un volumen y liquidez muy altos.

Pros:

Alta seguridad. Todos los fondos se almacenan en cámaras frigoríficas, protegiendo los fondos de los usuarios incluso en la situación hipotética en la que se hackea el intercambio.
La autenticación de dos factores está disponible para todos los usuarios. Esta función garantiza la protección de los fondos al agregar otra autorización vinculada al teléfono móvil del usuario.
Estos tipos de intercambios nunca son fácilmente hackeados. En cinco años, solo Bitstamp fue hackeado a través de ingeniería social con sus empleados y los clientes fueron reembolsados ​​de inmediato. EXMO y CEX nunca han sido hackeados.
Depósitos fiat disponibles. La mayoría de los intercambios híbridos aceptan transferencias bancarias de muchos países. EXMO admite transferencias SWIFT y SEPA.
Algunos de estos intercambios ofrecen muchos pares de monedas y fichas para operar, hay 101 monedas diferentes en EXMO.
Protección contra los ataques DDOS. El uso del software especial Cloudflare y los servidores de alta carga le permiten mantenerse en línea todo el tiempo.

Contras:

El volumen está en algún lugar entre intercambios centralizados y descentralizados: $ 25 millones en las últimas 24 horas en EXMO, $ 12 millones en CEX. Eso no es suficiente para una gran cripto ballena, pero hay suficiente liquidez para las ballenas que operan con cientos de miles de dólares.